Connecter vos comptes bancaires est le moyen le plus rapide d'intégrer vos données financières dans Financica. Une fois connectées, les transactions se synchronisent automatiquement pour vous offrir une vue à jour de vos finances.
Comment connecter un compte bancaire
- Rendez-vous dans Sources de données > Comptes bancaires dans la barre latérale.
- Cliquez sur Connecter un compte bancaire.
- Vous serez redirigé vers le fournisseur de connexion bancaire (Exthand) pour autoriser l'accès.
- Sélectionnez votre banque et connectez-vous avec vos identifiants bancaires.
- Choisissez les comptes à relier et confirmez la connexion.
Après l'autorisation, Financica commencera à importer votre historique de transactions. La synchronisation initiale peut prendre quelques minutes.
Fournisseur supporté
Financica se connecte aux banques via Exthand, un prestataire d'open banking réglementé qui couvre la plupart des banques européennes. Lors de la connexion, Exthand gère le flux d'autorisation PSD2 sécurisé avec votre banque : vous vous authentifiez sur la page de votre propre banque, et Financica ne voit ni ne conserve jamais vos identifiants bancaires. Pendant la configuration, vous acceptez les Conditions générales et la Notice de confidentialité d'Exthand, affichées dans la fenêtre de connexion, qui régissent le traitement de vos données bancaires.
Autorisations bancaires et renouvellement
L'accès à l'open banking repose sur une autorisation (consentement) à durée limitée que vous accordez auprès de votre banque. Sous PSD2, les banques plafonnent sa durée — généralement jusqu'à 90 jours — après quoi la banque cesse de partager les nouvelles transactions jusqu'à ce que vous renouveliez l'autorisation. Il n'existe aucun moyen de prolonger un consentement en arrière-plan ; le renouvellement nécessite toujours une nouvelle confirmation auprès de votre banque.
Financica rend le temps restant visible pour qu'une expiration ne vous surprenne jamais :
- Sur la page du compte bancaire, l'en-tête indique combien de jours il reste à l'autorisation (par exemple, « L'autorisation expire dans 12 jours »). À l'approche de l'expiration ou une fois expirée, une bannière apparaît avec un bouton Renouveler l'autorisation.
- Sur la liste des comptes bancaires, les comptes dont l'autorisation expire bientôt ou a expiré sont signalés par un badge, pour les repérer d'un coup d'œil.
Renouveler une autorisation vous renvoie vers votre banque pour réaccorder l'accès à cette connexion. Cliquez sur Renouveler l'autorisation (dans la bannière ou depuis le menu d'actions du compte), confirmez auprès de votre banque, et la synchronisation reprend — y compris les transactions survenues pendant la période d'expiration, dans la limite de ce que votre banque autorise.
Données importées
Pour chaque compte connecté, Financica importe :
- La date et le montant de la transaction
- Le nom et les coordonnées du tiers
- La description et la référence de la transaction
- Les informations de devise
Les transactions sont importées dans les deux sens : entrées (dépôts, paiements reçus) et sorties (dépenses, virements).
Gérer les comptes connectés
Depuis la page des comptes bancaires, vous pouvez :
- Voir le statut de synchronisation — Consulter la date de la dernière synchronisation et vérifier qu'elle s'est bien déroulée.
- Consulter les journaux de synchronisation — Vérifier la piste d'audit en cas d'erreurs ou d'alertes de synchronisation.
- Modifier les détails du compte — Mettre à jour le nom d'affichage ou d'autres métadonnées.
- Déconnecter — Supprimer la connexion bancaire. Les transactions déjà importées resteront dans Financica.
Import manuel de relevés bancaires
Si votre banque n'est pas prise en charge par les fournisseurs automatiques, ou si vous devez importer des données historiques, vous pouvez télécharger vos relevés bancaires manuellement. Consultez Import de relevés bancaires pour plus de détails.
Dépannage
- Connexion expirée — Les autorisations bancaires expirent généralement après 90 jours (exigence PSD2). Ouvrez le compte bancaire et utilisez Renouveler l'autorisation pour réautoriser auprès de votre banque et reprendre la synchronisation. Voir Autorisations bancaires et renouvellement ci-dessus.
- Transactions manquantes — La synchronisation peut prendre quelques minutes. Si des transactions sont toujours absentes après une heure, consultez les journaux de synchronisation pour identifier d'éventuelles erreurs.
- Transactions en double — Financica déduplique les transactions en se basant sur les numéros de référence et les dates. Si vous constatez des doublons, contactez le support.