La page des comptes bancaires est votre point central pour gérer tous les comptes financiers connectés. Vous pouvez y connecter de nouvelles banques, surveiller l'état de synchronisation et résoudre les problèmes de connexion.
Accéder aux comptes bancaires
Accédez à Sources de données > Comptes bancaires dans la barre latérale.
Ce que vous voyez
Chaque compte connecté affiche :
- Nom du compte : le nom affiché (modifiable).
- Numéro de compte : l'IBAN ou l'identifiant du compte.
- Banque/Établissement : la banque à laquelle le compte appartient.
- Devise : la devise du compte.
- État de la connexion : si la connexion est active et en cours de synchronisation.
- Dernière synchronisation : la date de la dernière importation de transactions.
Connecter un nouveau compte bancaire
- Cliquez sur Connecter un compte bancaire.
- Votre fournisseur de connexion bancaire est choisi pour vous : Exthand en Europe, Plaid aux États-Unis et au Canada.
- Complétez le processus d'autorisation auprès de votre banque.
- Choisissez les comptes à connecter.
- Les transactions commenceront à se synchroniser en quelques minutes.
État de synchronisation et journaux
Chaque compte bancaire dispose d'un journal d'audit de synchronisation indiquant :
- La date de chaque synchronisation.
- Le nombre de transactions importées.
- Les erreurs ou avertissements survenus lors de la synchronisation.
Utilisez ce journal pour diagnostiquer des problèmes tels que des transactions manquantes ou des problèmes de connexion.
Contrôle du solde bancaire
Chaque synchronisation enregistre aussi le solde que la banque communique pour le compte. Lorsqu'un compte de votre plan comptable est lié à une connexion bancaire active, sa page (Comptabilité > Plan comptable, puis le compte) compare ce solde au solde comptable du compte dans la même devise. Si les deux diffèrent d'au moins un cent, un avertissement Écart avec le solde bancaire en haut de la page indique les deux montants, l'écart et la date du solde bancaire. Voir la connexion bancaire ouvre le compte connecté sous Sources de données > Comptes bancaires.
Le solde bancaire est une photo prise lors de la dernière synchronisation : les mouvements arrivés à la banque depuis expliquent un petit écart temporaire. Un écart qui persiste signifie généralement qu'il manque quelque chose dans les livres :
- Le compte comptait déjà des transactions (importées depuis des extraits, par exemple) au moment où vous avez connecté la banque. Financica ne comptabilise alors aucun solde d'ouverture, et l'écart correspond à ce que le compte contenait avant la première transaction synchronisée. Comptabilisez ce solde d'ouverture vous-même ; voir l'import d'extraits bancaires pour la façon dont les soldes d'ouverture sont comptabilisés.
- Des transactions ont été importées deux fois, ou une synchronisation en a sauté. Le journal de synchronisation du compte montre ce que chaque synchronisation a importé.
- Une transaction a été imputée à la main sur ce compte, ou déplacée vers un autre compte, sans mouvement bancaire correspondant.
Modification des informations du compte
Cliquez sur un compte pour modifier son nom affiché ou d'autres métadonnées. Le numéro de compte et les coordonnées bancaires ne peuvent pas être modifiés : ces informations proviennent de la connexion bancaire.
Déconnexion d'un compte
Vous pouvez déconnecter un compte bancaire à tout moment. Cela arrête les synchronisations futures mais ne supprime pas les transactions déjà importées. Vos données existantes restent intactes.
Renouvellement de l'autorisation
Les connexions bancaires en Europe expirent généralement après 90 jours en raison de la réglementation DSP2 (PSD2). Lorsque cela se produit :
- Un avertissement s'affiche sur la page du compte bancaire.
- Cliquez pour lancer le processus de renouvellement d'autorisation.
- Connectez-vous à nouveau auprès de votre banque.
- La synchronisation reprend automatiquement.