De bankrekeningenpagina is uw centraal punt voor het beheren van alle gekoppelde financiële rekeningen. Vanaf hier kunt u nieuwe banken verbinden, de synchronisatiestatus opvolgen en verbindingsproblemen oplossen.
Bankrekeningen openen
Navigeer naar Gegevensbronnen > Bankrekeningen in de zijbalk.
Wat u ziet
Elke gekoppelde rekening toont:
- Rekeningnaam - De weergavenaam (bewerkbaar).
- Rekeningnummer - Het IBAN of rekeningidentificatienummer.
- Bank/instelling - Bij welke bank de rekening hoort.
- Valuta - De valuta van de rekening.
- Verbindingsstatus - Of de verbinding actief is en synchroniseert.
- Laatste synchronisatie - Wanneer er voor het laatst transacties werden geïmporteerd.
Een nieuwe bankrekening koppelen
- Klik op Bankrekening koppelen.
- Uw bankverbindingsprovider wordt voor u gekozen: Exthand in Europa, Plaid in de Verenigde Staten en Canada.
- Doorloop de autorisatieprocedure bij uw bank.
- Kies welke rekeningen u wilt koppelen.
- Transacties beginnen binnen enkele minuten te synchroniseren.
Synchronisatiestatus en logs
Elke bankrekening heeft een synchronisatie-auditlog met:
- Wanneer elke synchronisatie heeft plaatsgevonden.
- Hoeveel transacties er werden geïmporteerd.
- Eventuele fouten of waarschuwingen tijdens de synchronisatie.
Gebruik dit om problemen te diagnosticeren, zoals ontbrekende transacties of verbindingsstoringen.
Controle van het banksaldo
Elke synchronisatie legt ook het saldo vast dat de bank voor de rekening meldt. Wanneer een rekening uit uw rekeningschema gekoppeld is aan een actieve bankverbinding, vergelijkt haar pagina (Boekhouding > Rekeningschema, daarna de rekening) dat saldo met het grootboeksaldo van de rekening in dezelfde valuta. Verschillen de twee een cent of meer, dan toont een waarschuwing Verschil met het banksaldo bovenaan de pagina beide bedragen, het verschil en de datum van het banksaldo. Bankkoppeling bekijken opent de gekoppelde rekening onder Gegevensbronnen > Bankrekeningen.
Het banksaldo is een momentopname van de laatste synchronisatie, dus verrichtingen die sindsdien bij de bank toekwamen, verklaren een klein, tijdelijk verschil. Een verschil dat blijft, betekent meestal dat er iets in de boekhouding ontbreekt:
- De rekening had al transacties (bijvoorbeeld uit geïmporteerde rekeninguittreksels) toen u de bank koppelde. Financica boekt dan geen beginsaldo, en het verschil is wat de rekening bevatte vóór de eerste gesynchroniseerde transactie. Boek dat beginsaldo zelf; zie rekeninguittreksels importeren voor hoe beginsaldi geboekt worden.
- Transacties werden dubbel geïmporteerd, of een synchronisatie sloeg er enkele over. De synchronisatielog van de rekening toont wat elke synchronisatie binnenbracht.
- Een transactie werd handmatig op deze rekening geboekt, of naar een andere rekening verplaatst, zonder bijbehorende bankverrichting.
Rekeninggegevens bewerken
Klik op een rekening om de weergavenaam of andere metadata aan te passen. Het rekeningnummer en de bankgegevens kunnen niet worden gewijzigd; deze komen van de bankverbinding.
Een rekening ontkoppelen
U kunt een bankrekening op elk moment ontkoppelen. Dit stopt toekomstige synchronisaties, maar verwijdert geen transacties die al zijn geïmporteerd. Uw bestaande gegevens blijven intact.
Herautorisatie
Bankverbindingen in Europa verlopen doorgaans na 90 dagen vanwege de PSD2-regelgeving. Wanneer dit gebeurt:
- U ziet een waarschuwing op de bankrekeningpagina.
- Doorloop de herautorisatieprocedure.
- Log opnieuw in bij uw bank.
- De synchronisatie wordt automatisch hervat.