Bankrekeningen koppelen

Je bankrekeningen koppelen is de snelste manier om je financiële gegevens in Financica te krijgen. Eenmaal verbonden worden transacties automatisch gesynchroniseerd, zodat je altijd een actueel overzicht van je financiën hebt.

Een bankrekening koppelen

1. Ga naar Gegevensbronnen > Bankrekeningen in de zijbalk.
2. Klik op Bankrekening koppelen.
3. Je wordt doorgestuurd naar de bankkoppelingsprovider (Exthand) om toegang te autoriseren.
4. Selecteer je bank en log in met je bankgegevens.
5. Kies welke rekeningen je wilt koppelen en bevestig de verbinding.

Na autorisatie begint Financica met het importeren van je transactiegeschiedenis. De eerste synchronisatie kan enkele minuten duren.

Ondersteunde provider

Financica verbindt met banken via Exthand, dat de meeste Europese banken dekt. Bij het koppelen verzorgt Exthand de beveiligde autorisatiestroom met je bank.

Wat wordt er geïmporteerd

Voor elke gekoppelde rekening importeert Financica:

• Transactiedatum en bedrag
• Naam en gegevens van de tegenpartij
• Omschrijving en referentie van de transactie
• Valuta-informatie

Transacties worden in beide richtingen geïmporteerd: inkomend (stortingen, ontvangen betalingen) en uitgaand (uitgaven, overschrijvingen).

Gekoppelde rekeningen beheren

Vanuit de pagina met bankrekeningen kun je:

• Synchronisatiestatus bekijken - Zie wanneer de laatste synchronisatie plaatsvond en of deze geslaagd is.
• Synchronisatielogs raadplegen - Bekijk de audittrail voor eventuele synchronisatiefouten of waarschuwingen.
• Rekeninggegevens bewerken - Pas de weergavenaam of andere metadata aan.
• Ontkoppelen - Verwijder de bankkoppeling. Reeds geïmporteerde transacties blijven bewaard in Financica.

Handmatig bankafschriften importeren

Als je bank niet wordt ondersteund door de automatische providers, of als je historische gegevens moet importeren, kun je bankafschriften handmatig uploaden. Zie Bankafschriften importeren voor meer informatie.

Probleemoplossing

• Verbinding verlopen - Bankautorisaties verlopen doorgaans na 90 dagen (PSD2-vereiste). Je moet opnieuw autoriseren via het bankkoppelingsproces.
• Ontbrekende transacties - Synchronisatie kan enkele minuten duren. Als transacties na een uur nog ontbreken, controleer dan de synchronisatielogs op fouten.
• Dubbele transacties - Financica dedupliceert transacties op basis van referentienummers en datums. Als je toch duplicaten ziet, neem dan contact op met support.