Transactions multi-devises

Lorsque votre entreprise opère en plusieurs devises -- recevoir des paiements en USD, payer des fournisseurs en GBP ou régler des charges Stripe à travers les devises -- Financica enregistre le détail complet des devises au lieu de tout regrouper en un seul montant.

Structure d'une transaction multi-devises

Une transaction multi-devises comporte généralement quatre types d'écritures :

• Ligne bancaire -- Le montant réellement transité sur votre compte bancaire, dans votre devise de règlement ou de compte (ex. EUR).
• Lignes de change -- Une paire d'écritures sur le compte de change de devises représentant la conversion : l'une dans la devise de votre banque, l'autre dans la devise étrangère. Elles s'annulent toujours en termes comptables.
• Ligne de catégorie -- Le montant dans la devise étrangère d'origine (ex. USD), que vous catégorisez sur le compte de produit ou de charge approprié. C'est cette ligne qui se lie aux factures libellées dans cette devise.
• Lignes de frais -- Les éventuels frais de conversion facturés par la banque ou le processeur de paiement, dans la devise de votre banque.

Cette structure préserve les montants et devises d'origine dans toute votre comptabilité. Par exemple, un paiement de 500 USD réglé en 460 EUR affiche les 500 USD complets sur la ligne de catégorie, avec des lignes de change reliant les deux devises.

D'où proviennent les transactions multi-devises

Stripe

Lorsqu'un client paie dans une devise différente de votre devise de règlement Stripe, Financica crée automatiquement la structure multi-devises lors de l'importation. Stripe fournit le taux de change et les détails de la charge d'origine sur chaque transaction de solde multi-devises -- aucune configuration n'est nécessaire.

Imports bancaires

Si votre banque fournit les détails des transactions en devises étrangères dans ses relevés ou flux, Financica les préserve lors de l'importation.

Saisie manuelle

Lors de la catégorisation d'une transaction, vous pouvez changer la devise d'une écriture pour enregistrer des mouvements inter-devises manuellement. Financica crée les écritures de change automatiquement.

Taux de change

Financica enregistre le taux de change réel utilisé pour chaque transaction tel que rapporté par votre banque ou processeur de paiement. Ce ne sont pas des taux de marché indicatifs -- ils reflètent le taux réel auquel la conversion a eu lieu, spread inclus.

Multi-devises dans les rapports

Tous les rapports peuvent afficher des données multi-devises :

• Bilan et balance générale -- Les comptes détenant des soldes en devises étrangères affichent les montants dans leur devise d'origine à côté de l'équivalent dans votre devise par défaut.
• Compte de résultat -- Les revenus et charges sont affichés dans votre devise par défaut, convertis aux taux de change au niveau de chaque transaction.
• Déclarations de TVA -- Les montants de TVA sont toujours dans la devise par défaut de votre organisation, convertis au taux enregistré sur chaque transaction.

Conseils

• Liaison de factures -- Lorsque vous liez une transaction bancaire à une facture en devise étrangère, Financica fait la correspondance sur la devise et le montant de la ligne de catégorie, pas de la ligne bancaire. Ainsi, un encaissement bancaire en EUR peut correctement se lier à une facture en USD si la transaction a la bonne structure de change.
• Frais Stripe -- Les frais de conversion de devise Stripe sont enregistrés comme des lignes de frais séparées afin de ne pas fausser vos montants de revenus ou de charges.
• Rapprochement -- L'assistant IA comprend les transactions multi-devises et peut aider à identifier les mouvements en devises étrangères non rapprochés.