Multi-valutatransacties

Wanneer je bedrijf met meerdere valuta's werkt -- betalingen ontvangen in USD, leveranciers betalen in GBP, of Stripe-betalingen afwikkelen over valuta's heen -- registreert Financica het volledige valutadetail in plaats van alles samen te voegen tot één bedrag.

Structuur van een multi-valutatransactie

Een multi-valutatransactie heeft doorgaans vier soorten boekingsregels:

• Bankpost -- Het bedrag dat daadwerkelijk op je bankrekening is binnengekomen of uitgegaan, in je afwikkelings- of rekeningvaluta (bijv. EUR).
• Wisselposten -- Een paar boekingsregels op de Valutawisselrekening die de conversie weergeven: één in de valuta van je bank, één in de vreemde valuta. Deze zijn boekhoudkundig altijd per saldo nul.
• Categoriepost -- Het bedrag in de oorspronkelijke vreemde valuta (bijv. USD), dat je categoriseert op de juiste omzet- of kostenrekening. Dit is de post die gekoppeld wordt aan facturen in die valuta.
• Kostenposten -- Eventuele conversiekosten in rekening gebracht door de bank of betalingsverwerker, in de valuta van je bank.

Deze structuur bewaart de oorspronkelijke bedragen en valuta's door je hele boekhouding. Zo toont een betaling van $500 USD die wordt afgewikkeld als EUR 460 het volledige bedrag van $500 op de categoriepost, met wisselposten die de twee valuta's overbruggen.

Waar multi-valutatransacties vandaan komen

Stripe

Wanneer een klant betaalt in een andere valuta dan je Stripe-afwikkelingsvaluta, maakt Financica automatisch de multi-valutastructuur aan bij het importeren. Stripe levert de wisselkoers en oorspronkelijke betalingsgegevens bij elke valutaoverschrijdende saldotransactie -- er is geen configuratie nodig.

Bankimports

Als je bank valutadetails van buitenlandse transacties verstrekt in haar afschriften of feeds, bewaart Financica deze bij het importeren.

Handmatige invoer

Bij het categoriseren van een transactie kun je de valuta van een boekingsregel wijzigen om valutaoverschrijdende bewegingen handmatig vast te leggen. Financica maakt de wisselposten automatisch aan.

Wisselkoersen

Financica registreert de werkelijke wisselkoers die voor elke transactie is gebruikt, zoals gerapporteerd door je bank of betalingsverwerker. Dit zijn geen indicatieve marktkoersen -- ze weerspiegelen de werkelijke koers waartegen de conversie plaatsvond, inclusief eventuele marge.

Multi-valuta in rapporten

Alle rapporten kunnen multi-valutagegevens tonen:

• Balans en proefbalans -- Rekeningen met saldi in vreemde valuta tonen bedragen in hun oorspronkelijke valuta naast het equivalent in je standaardvaluta.
• Resultatenrekening -- Omzet en kosten worden getoond in je standaardvaluta, omgerekend tegen de wisselkoersen op transactieniveau.
• Btw-aangiften -- Btw-bedragen staan altijd in de standaardvaluta van je organisatie, omgerekend tegen de koers die bij elke transactie is vastgelegd.

Tips

• Factuutkoppeling -- Bij het koppelen van een banktransactie aan een factuur in vreemde valuta matcht Financica op de valuta en het bedrag van de categoriepost, niet de bankpost. Dit betekent dat een bankontvangst in EUR correct kan koppelen aan een factuur in USD als de transactie de juiste wisselstructuur heeft.
• Stripe-kosten -- Stripe's valutaconversiekosten worden als aparte kostenposten vastgelegd zodat ze je omzet- of kostenbedragen niet vertekenen.
• Reconciliatie -- De AI-assistent begrijpt multi-valutatransacties en kan helpen bij het identificeren van niet-gereconcilieerde bewegingen in vreemde valuta.